Документ зобов’язує подати підтвердження відповідності протягом 4-6 місяців

З 12 червня 2025 року набирає чинності постанова НБУ № 60, якою затверджено Зміни до Положення про ліцензування банків.

Документ містить низку важливих оновлень:

-        уточнення дефініцій та термінів щодо фондових бірж та регульованих ринків;

-        нові вимоги до бездоганної ділової репутації:

• включення злочинів проти миру, безпеки людства, міжнародного правопорядку та нацбезпеки як підстав для відмови у ліцензуванні;
• детальні вимоги до учасників ринків капіталу, зокрема щодо заборони укладати деривативні контракти та виконувати правочини з цінними паперами, якщо накладено санкції або встановлені обмеження;
  • введення нових правил погодження кандидатів на ключові посади: банк може погоджувати кандидатуру лише однієї особи на відповідну посаду або кількості осіб, що не перевищує кількість вакансій;
  • обов’язок банків протягом 4 місяців подати підтвердження відповідності керівників вимогам до ділової репутації, а протягом 6 місяців — аналогічно для власників істотної участі.

Як це впливає на бізнес

Вищі вимоги до прозорості та відповідності:
Банки мають провести внутрішній аудит та перевірку репутації ключових фігур (керівників, власників істотної участі). Це означає необхідність вдосконалення внутрішніх комплаєнс-процедур та кадрової політики.

Підвищення вартості управлінських процедур
Витрати часу та ресурсів на підтвердження відповідності можуть зрости, особливо для банків з великою кількістю власників чи складною структурою.

Стабільність і довіра
Для клієнтів і партнерів ці зміни свідчать про зміцнення стандартів фінансової системи, що позитивно впливає на загальний рівень довіри та інвестиційну привабливість.

Що цьому передувало

Попередня версія Положення (2018 рік)
Положення про ліцензування банків востаннє оновлювалося у 2018 році. Однак зміни останніх років — насамперед в умовах війни — вимагали оновлення процедур для посилення прозорості та відповідності.

Європейські стандарти та безпекові виклики
Постанова НБУ гармонізує вимоги до банківського ринку із європейськими стандартами (зокрема, PSD2 та MiFID II), а також відповідає сучасним викликам — боротьбі з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та ризиками санкцій.