Інспектори отримали більше повноважень, а банки — більше обов’язків і нові ризики штрафів

Національний банк України затвердив Постанову №62 від 13 червня 2025 року, якою оновив Положення про організацію та проведення перевірок банків з питань готівкового обігу. Документ уточнює, деталізує та розширює підхід НБУ до планових і позапланових виїзних перевірок, що охоплюють касову роботу банків, інкасацію, перевезення валютних цінностей і технічний захист банківських приміщень.

Серед ключових нововведень:

• Урегулювання доступу інспекторів до відеоархівів та документів у паперовій і електронній формі;
• Конкретизація повноважень НБУ щодо позапланових перевірок, зокрема у випадку, коли банк визнано проблемним;
• Запровадження механізму публічного інформування про перевірки;
• Визначення порядку адміністративного провадження, якщо виявлено підстави для санкцій;
• Процедури складання актів у разі перешкоджання перевірці.

Постанова набирає чинності з 27 червня 2025 року.

Як це впливає на бізнес

1. Посилення відповідальності банків

Банки зобов’язані надавати повний доступ до касових документів, відеоархівів та інших матеріалів, що значно підвищує ризик фіксації порушень. Водночас це стимулює банки до більшої прозорості та внутрішньої дисципліни у сфері готівкового обігу.

2. Розширення підстав для позапланових перевірок

Нацбанк отримує більше підстав для негайного реагування — наприклад, якщо банк потрапив до категорії проблемних або не виконує обмежень. Це змінює рівень ризику для банків із нестабільними показниками чи формальним підходом до касових операцій.

3. Зростання адміністративного тиску у разі порушень

Оновлені правила передбачають швидке ініціювання адміністративного провадження після фіксації потенційних порушень. Відтепер довідка за результатами перевірки може автоматично стати підставою для дій НБУ без тривалих погоджень.

4. Підвищення прозорості для учасників ринку

Публічне інформування про перевірки стимулює саморегулювання банківської спільноти та зменшує кількість спекуляцій щодо вибірковості нагляду.

Що цьому передувало

Раніше НБУ вже проводив перевірки банків у сфері готівки, але механізм залишався менш деталізованим. Удосконалення процедури перевірок пов’язане з посиленням вимог до прозорості банківської системи в умовах воєнного стану та гармонізацією регуляторної бази з європейськими стандартами. Зміни також відображають прагнення НБУ забезпечити єдиний стандарт нагляду та ефективніше реагувати на ризики, пов’язані з готівковими операціями.